--- title: 不正防止とマネーロンダリング対策のためのエージェント型金融犯罪プラットフォーム source_page: https://www.sardine.ai/ canonical: https://www.sardine.ai/ format: text/markdown description: 世界中の大手銀行や加盟店が採用するトップクラスのエージェンティック・リスクプラットフォーム。リアルタイムで不正を阻止し、AIを悪用した攻撃を防ぎ、不正対策とマネーロンダリング対策（AML）業務を自動化します。 --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/insights/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # 不正防止とマネーロンダリング対策のためのエージェント型金融犯罪プラットフォーム 世界中の大手銀行や加盟店が採用するトップクラスのエージェンティック・リスクプラットフォーム。リアルタイムで不正を阻止し、AIを悪用した攻撃を防ぎ、不正対策とマネーロンダリング対策（AML）業務を自動化します。 ## エージェントリスク向けプラットフォーム 不正防止、マネーロンダリング対策（AML）コンプライアンス、リアルタイム取引監視を1つのプラットフォームで統合し、主要な銀行、加盟店、フィンテック企業から信頼されています。 ## 顧客ジャーニー全体のリスクを管理するためのモジュール型ビルディングブロック 製品 ### デバイスと行動 ### オンボーディングから支払いまで、不審な行動を見抜く 独自のデバイス情報と行動シグナルにより、ユーザーの負担を増やすことなく、不正の早期兆候を検知します。 #### デバイスインテリジェンス リスクの高いデバイス、エミュレーター、不正なボットを検知します。 #### 行動バイオメトリクス ソーシャルエンジニアリングの兆候を見つけるために、ユーザー行動のパターンを分析する。 #### True Piercing™️ 実際の所在地やIPアドレスを隠している詐欺師を暴き出します。 ### オンボーディング ### 消費者と企業を自信を持って確認・認証しましょう 本人確認、事業リスク評価、与信審査を自動化します。 #### グローバルKYC 業界で最も幅広いカバレッジで顧客を確認しましょう。 #### グローバルKYB 企業および実質的支配者を正確に認証します。 #### 本人確認 合成ID、盗用された身元、ディープフェイクを防止します。 #### 書類確認 身分証明書や各種書類の真正性、改ざんの有無、不正利用のリスクを確認します。 #### 銀行口座の確認 銀行口座の名義とリスクレベルをリアルタイムで確認します。 #### 与信審査 エンジニアのサポートなしで、クレジットモデルを構築・テスト・デプロイできます。 ### 不正防止 ### あらゆる取引を不正や詐欺から守ります 金融機関や加盟店向けのリアルタイム行動分析型不正検知。 #### エージェント主導の不正対策オペレーション データ分析、アラートのレビュー、調査を自動化します。 #### 支払い詐欺 不正率を低く抑えながら、より多くの取引を承認しましょう。 #### 銀行取引 ACH、電信送金、即時決済レール全体で不正行為を監視します。 #### カード発行に関する不正行為 より賢い認証判断で、正当な支出をさらに多く承認しましょう。 #### 加盟店モニタリング 優良な加盟店をより迅速に承認し、活動を監視してバストアウト型不正を防止します。 #### 返金詐欺 不審な返金活動を早期に検知し、損失と業務負荷を軽減します。 #### ポリシー違反 プロモーションの不正利用や複数アカウントの悪用、不正グループによる詐欺行為を、利益率と信頼が損なわれる前に未然に防ぎましょう。 ### サイバーセキュリティ ### 高度な攻撃からプラットフォームを保護する 正当なユーザーに影響を与えることなく、ハイリスクユーザーを早期に特定する警告システムへとデータを変換しましょう。 #### アカウント乗っ取り ログイン時やライブセッション中の不正アクセスを防止します。 #### ボット検出 悪意のあるボット、スクリプトによる活動、および自律型オートメーションを特定します。 #### 求職者による不正行為 ライブ面接中に、なりすましの偽の身元やディープフェイクによる人物偽装を検知します。 ### マネーロンダリング対策コンプライアンス ### 金融犯罪対策業務を自動化する リスクを検知し、アラートを調査し、レビューから解決までのプロセスを迅速化することで、AMLチームを支援するエージェント。 #### エージェント型AMLオペレーション KYC/AMLアラートのレビューを自動化し、監査対応可能なエージェントで調査を迅速化します。 #### 取引モニタリング マネーロンダリングのシナリオやマネーミュール行為を検知します。 #### 顧客リスク評価 CDD の有効な実施と継続的なコンプライアンスレビューを行うために、顧客をリスクレベルに応じて区分・分類します。 #### 制裁スクリーニング 制裁リスク、PEP（要人）への関与、およびネガティブな報道を監視します。 #### ケース管理 アラートの確認、調査の実施、ケースの解決を行うための統合ワークスペース。 #### スポンサー・バンキング フィンテックプログラム全体でリスク管理策を監視し、順守を徹底します。 ### エージェント型不正対策＆マネーロンダリング対策オペレーション ### リスクチームの効果を10倍に高めるエージェント オンボーディングを迅速化して収益化までの時間を短縮し、平均解決時間を数日から数分へと短縮し、新たな脅威にもリアルタイムで対応できるようにします。 - OSINT検索エージェント - データアナリストエージェント - ルールアシスタントエージェント - 取引監視エージェント - ビジネスデューデリジェンス担当者 - ドキュメントKYCエージェント - PEPスクリーニングエージェント - グラフ分析エージェント - 制裁スクリーニング担当者 ## リスク管理チームによるSardineの活用方法 Fortune 500企業は、11社あったリスクベンダーを1社に統合しました。なぜ彼らがSardineを選んだのか、その理由をご確認ください。 ### Prezzeeはカード不正利用を減らしつつ、承認率を向上させました ### 米国の大手ネオバンクが大規模なマネーロンダリング組織を摘発 ### 大手カナダ銀行が、大規模な詐欺組織に関連するボットによるアカウント乗っ取りを阻止 ## 業界で最も包括的なリスクデータを基盤としています プラットフォーム ### リスク関連のワークフローを統合する 不正対策、マネーロンダリング対策、与信チーム間のサイロを解消し、1つにつながったプラットフォームで連携しましょう。 プラットフォーム ### 不正対策に集合知を活用する オンボーディングから支払いまで、業界横断の不正対策インテリジェンスにより、社内ルールだけでは得られない共有コンテキストを手に入れることができます。 コンソーシアム ### 柔軟なルールと自動化ワークフローを構築する ルール、ワークフロー、そして機械学習モデルを使って即座に行動しましょう。 ルールエンジンと機械学習 ### あなたのネットワーク内に隠れたつながりを可視化する ユーザー、デバイス、取引の関係性を可視化し、連携した行動を見抜きます。 不正調査 ## AI、不正対策、コンプライアンス分野における世界的リーダー - 450以上: エンタープライズ顧客 - 1.36兆ドル以上: 支払いの審査 - 57.5億以上: プロファイルされたデバイス ## 注目のリソース