制裁スクリーニング
グローバルなカバレッジで、真の制裁リスクを特定する
AIスクリーニングエージェントを活用し、制裁リスト、PEP、ネガティブニュースなど世界中の情報源に対するアラート対応を最大95％高速化します。
進化する金融犯罪リスクを検知する
大規模に誤検知を減らす
AI を活用したスクリーニングにより、信頼できるデータを用いて真の制裁リスクをあぶり出し、確信度の低い一致候補をふるい落とします。
継続的な制裁スクリーニング
オンボーディング、取引、ライフサイクルの変化にわたる常時監視により、制裁リスクの状況を常に最新に保ちます。
業務を自動化しましょう
エンドツーエンドのワークフロー、ケース管理、監査証跡により、プログラムを常に規制当局への提出に備えた状態に保てます。
顧客や支払いのリスクが変化した際に、制裁対象との一致を検知する
オンボーディング
関係の開始段階から制裁リスクを特定する
取引スクリーニング
資金を移動する前に取引相手をスクリーニングする
支払当事者、銀行、および支払指図全体にわたる制裁リスクを評価し、禁止されている可能性のある支払いを実行前に検知・差し止められるようにします。
継続的なモニタリング
制裁リスクの変化に応じて顧客を再スクリーニングする
顧客情報、所有構造、ウォッチリストなどに変更があった際にはスクリーニングを更新し、新たな制裁リスクを特定できるようにします。
インテリジェンスの変化に応じて顧客を自動的に再スクリーニングし、更新点をハイライト表示します。
静的なスケジュールではなく、リスクが変化したときにのみレビューを実施する。
試合、判定、その裏付けとなる証拠の完全な履歴を保存します。
事業の所有権
UBO をスクリーニングして間接的な制裁リスクを特定する
真の所有構造と支配関係を分析し、通常の企業確認だけでは見えない潜在的なリスクを特定します。
制裁スクリーニングのアラート対応を最大95％まで高速化
AIエージェントは、明らかな誤検知を排除し、補足調査を行い、リスクの高い一致についてはアナリストによるレビューに回します。
業界をリードするエージェント型リスクプラットフォームに支えられています
ケース管理
明確な調査と、正当性のある結論
監査可能なワークスペースでエスカレートした制裁リスクに対応し、低リスクのアラートは迅速に処理しつつ、高リスクの案件は十分なコンテキストとともにエスカレーションします。
AIを活用して、誤検知アラートを最大95％まで迅速に解消
よくある質問
Sardine はどのようにして制裁リスクを高めることなく、誤検知を減らしているのですか？
Sardine は、制裁リスト、PEP、およびネガティブニュースのスクリーニングにおける誤検知を減らしつつ、高いコンプライアンス基準とアラート精度を維持します。私たちの AI 搭載制裁スクリーニングプラットフォームは、3 つの重要な手法を用いて、マッチング精度とアラートのトリアージを向上させます。
スクリーニング設定とマッチしきい値のテスト
Sardine は、スクリーニングロジックに対する事前および本番環境での A/B テストをサポートしており、チームはマッチのしきい値を調整し、信頼度の低い別名マッチを除外し、社内のリスクポリシーに基づいて偽陽性と偽陰性のバランスを最適化することができます。
コンテキストに応じたアラートレベルフィルター
各制裁候補マッチは、氏名、生年月日、国などの属性に対して重み付けされたマッチングロジックを用いて評価されます。Sardine は高度なリスクベースのフィルタリングによってマッチをトリアージし、信頼性の高いアラートだけを抽出することで、判断スピードを高め、アラート疲れを軽減します。
人間による監督を伴う制裁関連のAIエージェント
当社のAIエージェントは、御社固有のアラート審査手順を学習し、リスクの低いマッチを自動解決したり、アナリスト承認用の対応案を提示したりできます。これによりアラート処理が大幅に高速化され、コンプライアンスチーム全体の手作業負荷を大きく削減します。
Sardine の自動制裁スクリーニングシステムは、特にグローバルリスクを管理する高ボリュームのチームにおいて、手作業の負担と調査の遅延を減らしながら、コンプライアンスの成果を向上させます。
制裁リスト、PEPリスト、不利な報道リストはどのくらいの頻度で更新されていますか？
Sardine は、包括的な世界規模の制裁リスト、要人（PEP）データベース、および継続的かつリスクベースの頻度で更新されるネガティブニュースソースに対してスクリーニングを行います。
OFAC、EU、国連および各地域当局による重要な制裁リストは、1日に複数回更新されます。ほとんどのPEPおよびネガティブニュース（アドバースメディア）情報源も、金融犯罪リスクの新たな発生をタイムリーに検知できるよう、少なくとも毎日更新されています。
Sardine のモニタリングエンジンは、新しい制裁リスト、PEP、ネガティブニュースなどのデータが利用可能になったタイミングで、顧客および取引相手の全件を自動的に再スクリーニングします。バッチ処理も手動での再スクリーニングサイクルも不要で、リスクの検知に遅れが生じることはありません。
当社の特定の顧客層や地域に合わせて、マッチングロジックやしきい値を調整することはできますか？
はい。マッチングロジックは、顧客タイプ、地域、商品、リスク許容度に応じて完全に設定可能です。各チームは、しきい値の調整、主要なマッチング要素のチューニング、法域や顧客セグメントごとの制裁スクリーニングロジックの設定を行うことができます。
チームは、本番環境へのデプロイ前に設定変更の影響を測定するため、アバブ・ザ・ライン（ATL）およびビロウ・ザ・ライン（BTL）テストを実行できます。異なるロジック、ソースリスト、エスカレーションルールを特定の顧客グループや取引タイプごとに適用することで、正確で監査可能な制裁スクリーニングを維持しながら、リスクを管理することができます。
支払いを遅らせることなく、取引の制裁スクリーニングはどのように機能するのですか？
Sardineは、資金が動く前の取引承認ウィンドウ中に、リアルタイムかつインラインで制裁スクリーニングを実行します。リスクの低い取引は自動的に承認され、遅延なく処理される一方で、信頼性のあるリスクのみがレビュー対象としてフラグされます。
このプラットフォームは、取引相手、取引相手の銀行、および関連する取引メタデータをスクリーニングし、潜在的な一致候補をすべて集約して単一のアラートとして提示することで、重複を減らし、調査の迅速化を実現します。
Sardine はどのようにして、所有構造や支配構造を通じた間接的な制裁リスクを特定するのですか？
Sardine は、不正調査と高度なエンティティ解決機能を用いて、個人、企業、実質的支配者、管理者、および関連する事業体を相互に関連付けることで、間接的な制裁リスクへのエクスポージャーを特定します。
このプラットフォームは、登記情報、オープンソースインテリジェンス、制裁データ、コンソーシアムからのシグナルを用いて、所有構造、支配関係、提携関係を分析します。これにより、OFACの「50％ルール」や同様の国際的基準などの規制枠組みに沿った、実質的支配者まで見通したスクリーニングが可能になります。
アラートは、単なるリスト照合の結果を示すだけでなく、なぜその主体が制裁リスクにさらされているのかを審査者が理解できるよう、所有構造の経路、制御ロジック、および各フラグの根拠を明確に示します。