銀行振込詐欺
資金が口座から出てしまう前に、不正な支払いを防止する
ACH、電信送金、RTP、FedNow、Zelle など、さまざまな銀行送金レール全体で、不審な支払い活動を検知します。
あらゆる決済手段を対象とした包括的な不正防止対策
事前認証型の不正検知
承認や支払い実行の前に、不審な送金を特定します。
リアルタイム決済を保護する
即時支払いをスクリーニングし、必要に応じて追加審査のために資金を保留できるようにします。
あらゆるリスクデータを一元管理
オンボーディング、ログイン、支払いの各プロセスにわたるユーザーリスクを、包括的に把握できます。
資金が動いてしまう前に支払い詐欺を防ぎ、損失が発生してからではなく事前に対策しましょう。
銀行振込
高リスクな口座振替を検知する
送信者の行動、アカウント履歴、および行動パターンを評価し、アカウント乗っ取り、詐欺行為、マネーミュール活動を特定します。
入出金、取引相手、支払いを審査し、リスクの兆候を検知します。
送信または決済の前に、不正な引き落とし、残高不足（NSF）のリスク、および高リスクの支払いを特定します。
レール、金額、取引相手、ユースケースごとに、トランザクションをインラインで承認、保留、迂回、またはブロックできます。
入金詐欺
不正な小切手や入金を防止する
端末情報、画像データ、取引情報を活用して、改ざんされた小切手や重複入金、異常な入金行動を検知します。
業界をリードするエージェント型リスクプラットフォームに支えられています
資金が動く前に銀行の支払い詐欺を防止する
よくある質問
Sardine はどのようにして銀行取引をリアルタイムで監視しているのですか？
Sardine は、機械学習によるリスクスコア、ルール、行動シグナルを用いて、資金が動く前にあらゆる取引を評価します。判断はリアルタイムで行われ、リスクの低い支払いは承認し、不審な取引は保留またはエスカレーションされます。
Sardineはどの決済レールをサポートしていますか？
Sardine は、ACH、RTP、FedNow、電信送金、小切手、ペイアウト、そして国際銀行レールを、単一のモニタリングプラットフォーム上で一括してサポートします。
Sardine はどのようにして ACH の返品や不正な口座振替を減らしているのですか？
Sardine は、取引が送信される前に口座の行動、本人情報の変化、ネットワーク上のシグナルを分析することで、ACH 返品リスクを予測します。
取引リスクは、顧客の本人確認情報やオンボーディング時のデータとどのように結びついているのですか？
トランザクションモニタリングはKYC、KYB、制裁スクリーニング、デバイスインテリジェンスと統合されており、あらゆる支払い判断に対して顧客の状況を包括的に把握できます。
取引に関する意思決定は、説明可能で監査可能ですか？
はい。各決定には、調査や規制当局によるレビューを支援するための、理由コード、根拠となるシグナル、および完全な監査証跡が含まれます。
Sardine は、RTP や FedNow のようなリアルタイム決済をどのように処理しますか？
Sardine は、資金が動く前に RTP および FedNow 取引をインラインで評価します。これらのレールは取り消し不能であるため、Sardine は本人確認情報、口座の行動パターン、デバイスシグナル、ネットワークインテリジェンスを用いて送信前にリスクスコアリングを行い、決済前に不正を防止します。
Sardineはアカウント乗っ取りや支払い先の不正なリダイレクト（送金先変更）による不正を検知できますか？
はい。Sardine は、アカウント所有者の変更、支払い先、デバイスの利用状況、アクセス行動の変化を監視します。新しい出金先アカウントの追加や、認証情報の変更直後に取引が行われるといった急激な変化は、銀行振込におけるリスクの高まりとして検知・フラグ付けされます。
Sardine は、どのようにしてチームが銀行振込の不正をより迅速に調査できるよう支援するのですか？
Sardine は、アラート、取引データ、本人確認情報、過去の行動履歴を単一の調査ワークスペースに集約します。これにより、アナリストはツールを切り替えたり証拠を手作業で集めたりすることなく、銀行取引のリスクを素早く把握できます。
Sardine は、大規模なマーケットプレイスやプラットフォーム向けのモニタリングをサポートしていますか？
はい。Sardine は、大量のマーケットプレイス支払い処理や給与支払いを含む銀行取引を、大規模に監視できるよう設計されています。自動リスクスコアリングとワークフローにより、チームは高リスクの行為だけを審査し、正当な取引は即座に承認することができます。
Sardine は、銀行の決済モニタリングチームの業務負荷をどのように軽減しますか？
Sardine は、リスクの低い承認を自動化し、固定的なルールではなく実際のリスクに基づいてアラートの優先順位を付けます。これにより、誤検知が減少し、手動レビューが最小限になり、チームは不正、返品、およびコンプライアンスの結果に実質的な影響を与える調査に集中できるようになります。