マネーロンダリング対策のためのエージェント型AI
AMLコンプライアンスのためにAIエージェントを実運用化する
制裁スクリーニング、取引モニタリング、デューデリジェンス、ネガティブニュース（アドバースメディア）のチェック、そしてSAR（疑わしい取引報告書）の作成までを自動化し、各プロセスで一貫した管理体制と、説明可能な監査証跡を確保します。
リスクチームの業務効率を2〜5倍に高めるエージェント
繰り返し発生するコンプライアンス業務を自動化し、一貫したポリシー適用を徹底し、監査にすぐ対応できるドキュメントを維持することで、チームはより多くのアラートを、より迅速に処理できるようになります。
エンティティの調査をより高速に
OSINTとエンティティ調査を自動化し、主要なリスクインサイトを抽出して、規制当局向けのドキュメントを作成します。
自動解決率
EDD と複雑なビジネス検証を実行し、平均解決時間を数日から数分へと短縮します。
より迅速なオンボーディングレビュー
デューデリジェンスを効率化し、書類を検証し、アラートキューから明らかな誤検知を自動的に除外します。
より迅速な事件処理
ケース要約を作成し、証拠を整理し、SAR（疑わしい取引報告）ナラティブをデータから直接作成します。
あなたのデータとコンプライアンスワークフローに統合されたエージェント
L1およびL2アラートのトリアージと対応判断を迅速化する
KYC、制裁リスト、PEP、ネガティブニュースのアラートをスクリーニングし、名前の不一致、翻字ミス、生年月日の表記揺れ、弱い名前一致などの明らかな誤検知をより迅速に除外します。
エージェントは、関連する顧客コンテキスト、照合の詳細、および裏付けとなる証拠を統合し、人間による確認のために、その根拠を含む処理結果（ディスポジション）の推奨を提示します。
- ドキュメントKYCエージェント
- PEPスクリーニング担当者
- OSINT検索エージェント
- 制裁スクリーニング担当者
強化されたデューデリジェンス（EDD）を数分で完了
オンライン情報源、ソーシャルメディア、公開データベースを検索して、EDD をより迅速に完了します。
エージェントはネガティブニュース、スクリーニング結果、過去の取引履歴、外部のリスクシグナルを分析して、関連するリスク要因や想定されるリスクパターンを洗い出し、その結果を分かりやすいケースサマリーにまとめます。
- OSINT検索エージェント
- Doc KYC エージェント
- データアナリストエージェント
自動審査でビジネスのオンボーディングをより迅速に
企業、実質的支配者、および関連する事業体について、登記記録、所有構造、屋号（DBA）、各種届出、許認可、文書、オンライン情報源などを横断して詳細な調査を行います。
このエージェントは、事業の正当性を検証し、不正行為やマネーロンダリングのリスクを検知してフラグを立て、その結果を整理・パッケージ化することで、アナリストが低リスクの事業を迅速に承認し、高リスク案件を重点的に審査できるようにします。
- ビジネスデューデリジェンス担当者
- OSINT検索エージェント
- グラフ分析エージェント
- ドキュメントKYCエージェント
犯罪ネットワークと隠れた関係性をあぶり出す
顧客、取引相手、共有アドレス、取引フロー間のつながりを分析し、マネーミュール組織や自己取引、その他のマネーロンダリング行為の兆候を洗い出します。
このエージェントは、アナリストが複雑なネットワーク活動を素早く理解できるよう支援し、リスクの低い案件をより早く処理して、エスカレーションが必要となる可能性が高い案件の調査に集中できるようにします。
- グラフ分析エージェント
- データアナリストエージェント
AML監視ルールをより迅速に作成・最適化
エンジニアリングチームやベンダーのサポートを待つことなく、トランザクション監視ルールをすばやく作成・テストし、本番環境へ展開できます。ルールはどの言語でも記述でき、エージェントがそれらを本番運用可能なロジックに変換します。
また、エージェントはルールのしきい値を調整して、アラートの品質や発報頻度、モニタリング範囲を、類型の変化に合わせて最適化することにも役立ちます。
- ルールアシスタントエージェント
- データアナリストエージェント
事案レビューとSAR提出を効率化
取引、アラート、顧客履歴、調査結果、関連する裏付け証拠を含むAI生成のケースサマリーにより、ケースを1つの画面で集約して、より迅速にレビューできます。
SARを提出することを決定した場合、エージェントはチームのSOPおよびAMLのベストプラクティスに沿った高品質なナラティブを自動で作成します。その結果、ケースの処理が速くなり、解決までの時間が短縮され、アナリスト1人あたりのSAR処理件数が向上します。
- SAR申告代理人
実際の顧客成果を本番環境で運用中
Sardine のリスクプラットフォームの可能性を最大限に引き出しましょう
私たちのエージェントは、プラットフォームの高度な機能を最大限に活用し、チームが初日から専門家レベルの精度で、かつ手作業を減らして業務を行えるようにする方法を熟知しています。
エージェンティックAMLオペレーション
繰り返し発生するコンプライアンス業務を自動化し、一貫したポリシー適用を徹底するとともに、監査に即応できるドキュメントを維持します。
デバイスと行動
あらゆる顧客接点を分析し、摩擦を増やすことなく高度な不正パターンを特定します。
機械学習
数十億件のデータポイントで学習し、オンボーディング、ログイン、決済フローを保護します。
コンソーシアムデータ
数十億のデバイスと消費者を網羅する当コンソーシアムのデータに基づいた、業界横断型のインテリジェンス。
接続グラフ
ユーザー、デバイス、IPアドレス、電話、メールアドレス、取引の関係性をマッピングします。
ルールとワークフロー
エンジニアやベンダーのサポートに頼らず、ルールを簡単に作成・テスト・デプロイできます。
ケース管理
アラート、取引、エンティティ、判断を一元管理し、統合ビューで確認できます。
よくある質問
エージェント型AIは、コンプライアンス上の監督を弱めることなく、どのようにマネーロンダリング対策（AML）業務を高度化できるのか？
エージェント型AIは、構造化された人間の監督を維持しながら、反復的な調査業務を自動化することでAML（アンチマネーロンダリング）業務を高度化します。アナリストの判断を置き換えるのではなく、AIエージェントは、制裁スクリーニング、ネガティブニュース（アドバースメディア）の確認、エンティティ調査、取引要約、SAR（疑わしい取引報告書）のドラフト作成といったタスクを、定義されたワークフローの中で処理します。これによりコンプライアンスチームは、レビュー時間を短縮し、ポリシーをより一貫して適用し、内部ガバナンスおよび当局による検証に耐えうる監査証跡を維持することができます。
AIエージェントで自動化できるAML業務にはどのようなものがありますか？
AIエージェントは、コンプライアンス・ライフサイクル全体にわたる幅広いAML業務を自動化できます。代表的なユースケースには、KYCおよびKYBのオンボーディング審査、制裁リストおよびPEPスクリーニング、ネガティブニュース（アドバースメディア）の分析、取引モニタリングのトリアージ、エンティティおよびカウンターパーティのリサーチ、実質的支配者（ベネフィシャルオーナーシップ）の調査、アラート要約、SAR（疑わしい取引報告）ナラティブの作成などがあります。最も大きな効果を生む導入は、多くの場合、まずアナリストの時間を消費する一方で、ケースごとに個別の法的解釈を必要としない、反復的でルールに基づくタスクに焦点を当てて行われます。
AIエージェントは、制裁およびネガティブニュースのスクリーニングにおける誤検知（フォールスポジティブ）を減らすのに役立ちますか？
はい。AIエージェントは、アナリストにエスカレーションする前に一致結果の周辺情報を収集することで、誤検知を減らすことができます。単に名前の類似性だけに頼るのではなく、所有構造、法域、事業形態、取引活動、外部インテリジェンス、裏付けとなる文書などを確認し、そのヒットが本当に関連性の高いものかどうかを判断できます。これにより、コンプライアンスチームはリスクをより包括的に把握でき、一貫性が向上し、アナリストは反復的でリスクの低いレビューではなく、本当に疑わしい案件により多くの時間を割けるようになります。